Nakit farkı neden ortaya çıkıyor ve nasıl önlenebileceği

<

İşletme Finansmanı Uzmanı Alexander Afanasyev - nakit açığı nedir ve bu durumdan kaçınmak için mali kaynakların nasıl uygun şekilde yönetileceği.

Küçük bir işletme oldukça basittir. Örneğin, bir metin yazarı zamanında projeleri teslim etmeli ve onunla her şey yoluna girecek. Çalışanları, tedarikçileri ve çok sayıda müşterisi olan büyük bir şirketten bahsediyorsak, para kaydında zorluklar vardır.

Ne yazık ki, bir yönetici her zaman işiyle birlikte büyümez. Gittikçe daha fazla bağlılığı var ama hala her şeyi kafasında tutuyor ve parayı gerektiği gibi yönetiyor.

Yönetici makbuzu kontrol etmediğinde ve hesabından çekilmediğinde, parasız olma riski doğar. Maaş ödemeniz, kiralamanız, mal satın almanız gerekiyor ama para yok. Borç almak ya da mülk satmak zorundayız. Şirketin geçici olarak hiç parası olmadığı durumuna nakit açığı denir. Bunun gerçekleşmesinin üç ana nedeninden bahsedin.

Planlanmış harcama yok

Bir kafe sahibi olduğunuzu hayal edin. Maaşınızı ödediniz, tedarikçilerinizi ödediniz ve ayrıca kira ve vergilerden borç da yok. Her şey yolunda görünüyor, hesaplarda hala 200 bin ruble var. Onları gelişime yatırmaya ve şef ve sous-şef için kurslar ödemeye karar veriyorsunuz.

Birkaç gün sonra, teslimat departmanından bir kişi size gelir ve bakım için 50 bin araca ihtiyacı olduğunu söyler. Bu planlı bir gider ve bunu unuttun. Bunun için para yok - bu nakit açığı.

Nakit boşluğuna nasıl girilmez?

Bir ödeme takvimi tutmanız gerekir. Bu, hesaptan tüm planlanan harcamaların ve makbuzların girildiği böyle bir tablodur. Yani hesaplarda para kalmayacak dönemlerin olup olmayacağını göreceksiniz. Bir ödeme takvimi ayın başında yapmak en iyisidir.

7 ve 8 Ağustos'ta para olmayacak. Müşteri yalnızca 9 Ağustos’ta, müşteri 80 bin gönderdiğinde görünecek

Ödeme takvimi şablonu →

Çok fazla alınmış

Genellikle, sahipler bu fonların gelecekte faydalı olacağını düşünmeden işlerinden çok fazla para çekerler.

Bir mobilya mağazanız olduğunu hayal edin. Başarılı bir reklam kampanyası geçti, birçok ön sipariş alındı ​​ve gişede para belirdi. İş için kendinizi ödüllendirmeye ve en yeni MacBook'u almaya karar verdiniz. Ve sonra mobilya tedarikçilerine para transfer ettiniz, satıcılara maaş ödedi, depo için ödedi. Para kalmadı, ancak fazla mesai yapan mobilya ve yükleyicilere ödeme yapmanız gerekiyor. MacBook satmak zorunda kalacak.

Nakit boşluğuna nasıl girilmez?

Önce net karı düşünmelisin, sonra kendine para harcamalısın. Net kar, gelir ve değişken ve sabit maliyetler, vergiler, krediler, amortisman arasındaki farktır. Kendini net kârdan daha fazla alamazsın. Ve iş geliştirmeye devam etmek daha az iyidir.

Proje son tarihleri ​​gecikti

Dört kişilik bir tamir ekibinin başkanı olduğunuzu hayal edin. Bir dairenin onarımı için 500 bin sipariş alıyorsunuz ve üç aşamalı bir ödemede anlaşıyorsunuz: malzemeler için hemen 200 bin, nesnenin kabulünden sonra 200 bin ve ayda 100 bin.

30 gün içinde siparişle başa çıkmayı planladınız, bu nedenle işçilerle çalışma ayı ve her biri 50 bin ödeme için anlaştınız. İşçiler zamanında başardı ve müşteri uzaktaydı. İşçiler beklemeyi kabul etti. Bir hafta sonra, müşteri geldi ve her şeyi dikkatlice kontrol etmeye başladı. Ardından uzmanları yeniden geliştirme konusunda hemfikir olmaya davet etti. Bir hafta daha sürdü. Bunca zaman işçiler aradı ve para istedi. Ve ödeyecek hiçbir şeyin yoktu - nakit farkındaydın.

Nakit boşluğuna nasıl girilmez?

Tüm yükümlülükleri yerine getirmek için yeterli olan avans ödemesi gereklidir. Sözleşmede, müşterinin projeyi kabul etmesi veya reddetmesi gereken şartları da belirtmek gerekir.

Ve diğer durumlar

Script nakit açığı - ağırlık. Para alacaklarda sıkışıp kalabilir: Müşteriye ödeme ertelemesini verdiniz ve ödemesini yapacağı zaman boş bir kasa ile beklediniz. Bazen girişimcinin hatası olmadan bir nakit açığı ortaya çıkabilir. Örneğin, catering alanında, kötü bir tedarikçiye ulaşabilir veya birçok mal yazabilirsiniz.

Böylece bu sorunlar sizi ilgilendirmez, ayrıntılı proje bütçeleri oluşturur ve masrafları planlar. Nakit açığının hala devam etmesi durumunda, daima bir nakit minderiniz olmalıdır. Parayı 1-2 ay boyunca depoda tutmaya çalışın.

<

Popüler Mesajlar